つみたてNISA|21年02月4週目の運用結果、バブル崩壊!? 相場が下がり始めた一週間だった

こんにちは、うしまる(@usitubo)です。

毎週恒例の月曜日はつみたて関連の記事になります。

それでは、2月4週目のつみたてNISAとその他ファンドの結果をみていきましょう!

02/26時点のつみたて運用状況

総資産額:483,136円
累計買付額: 387,292円
年始からのリターン:+19,037円(+4.47%)
トータルリターン:+83,624円(+21.51%)

うしまる

先週は久々の下落週間でした。
つみたて額と同じくらいといったところでしょうか。

各銘柄の投資状況

先週はJ-REIT以外すべての銘柄で下落した結果となりました。こういうときはたくさんの口数が購入できるので力を溜め込む期間と割り切って引き続き毎日つみたてしていきます。

先週のニュースで気になったものをピックアップ

CHECK!

・米長期金利上昇で株価への影響は?
・シャトレーゼの商品開発の速さがスゴイ!
・2024年からスタートする新NISAについて

Check1 : 米長期金利上昇で株価への影響は?

2月の最終週は米国株に加え日経平均も下落した週となりました。その原因のひとつとして、米国での長期金利の上昇が話題になっています。

金利は景気が好況になってくると一般的には上昇すると言われています。長期でお金を借りるような家とか車などの需要がこれから上昇していくかも?という期待感の現れかもしれません。

参考記事→ 金利上昇でなぜ株安?  安全資産に資金移動(Yahoo!ニュース)

うしまる

高配当株投資スタイルのうしまるとしては下落局面はお買い物チャンスなのでちょこちょこ米国株を拾っていっています。
Twitter界隈では久々の下落に荒ぶっているようですが投資はあくまで余剰資金で数%の下落で狼狽しないようにしていきましょう!

Check2 : シャトレーゼの商品開発の速さがスゴイ!

坂上&指原のつぶれないお店で先週はシャトレーゼ特集でした。シャトレーゼは現代版駄菓子屋といっても過言ではないたくさんのお菓子がリーズナブルに購入することができる全国展開のお菓子屋さんです。

テレビではぼる塾の田辺さんがケーキ開発をして実際に商品開発で決済権を持つ人にOKをもらって新商品を出すという企画だったのですがその速さに驚きました。

テレビなので実際の時間間隔はわかりませんでしたが、OKがでたらすぐその商品がお試しとして店舗で販売されてお客さんからの反応をみて本格的に売り出していくとのこと。この速さすごいですね。シャトレーゼはこうして年間200種類の新商品をお店に出していっているそう。

参考記事→坂上&指原のつぶれない店★絶好調「シャトレーゼ」でぼる塾田辺さんがケーキ開発!?(TBS)

うしまる

この速さや仕組みが公共の事業にも適用できたらもろもろ早くなりそうですね。

Check3:2024年からスタートする新NISAについて

非課税で資産運用をすることができるNISAが2024年から生まれ変わるそうです。

現在は年間40万円まで指定された投資信託を購入することができるつみたてNISAと年間120万円までの株式購入することができる一般NISAの2つがあります。

今回変更されるのは一般NISAの方で年102万円の上場株式や投資信託を購入できる一方、20万円のつみたて枠が新設することになります。合計で122万円分の非課税枠をGETできるお得な制度ですね。

どのNISAを使うにしても、現行の30代以下にとっては老後2000万円問題に割と高い再現性で対処できる仕組みなので有効的に使って老後に備えていきたいところです。

参考記事→2024年スタートの「新・NISA」ってどんな制度? (東証マネ部)

うしまる

とくにつみたてNISAで30歳で年間40万円のつみたてを5%のリターンで運用していくと60歳の時点で約2774万円の資産が築けます。
老後2000万円問題も余裕で解決出来ますなね!

さいごに

前回の記事はこちらになります。

つみたてNISA|21年02月3週目の運用結果、ビットコインがついに600万円を超えた一週間だった

口座開設時の話は下記にまとめています。

つみたてNISA口座を開設するまで

資産形成に関する知識はこちらの本がとても参考になりました。今後も貯める力・稼ぐ力・増やす力を増やしながら未来に備えていきましょう!

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ABOUT US

usimaru
福岡でWindowsアプリケーション開発のお仕事してます。 お金に縛られない生活を目指して日々学んだことをOUTPUTしていきます。 主なテーマ ◆仕事経験から:AWS/Azure/C++/C#/Python/Ruby ◆資産形成に向けて:つみたてNISA/米国株/日本株/仮想通貨/ソーシャルレンディング ◆好きなこと:旅行/温泉/美味しいもの/布団の中 ◆目標:ブログを毎日更新目指します!